ネオモバ

利益相反管理方針の概要

2019年4月

株式会社SBIネオモバイル証券(以下「当社」といいます。)は、当社または当社グループ会社とお客さまの間、並びに、当社または当社グループ会社のお客さま相互間における利益相反のおそれのある取引に関し、法令等及び利益相反管理方針に従い、お客さまの利益を不当に害することのないよう適正に業務を遂行いたします。当社は、法令に従い、当社の利益相反管理方針の概要をここに公表いたします。

1. 利益相反のおそれのある取引と特定方法

(1)対象取引
利益相反管理方針の対象となる「利益相反のおそれのある取引」は、当社または当社グループ会社が行う取引のうち、お客さまの利益を不当に害するおそれのある取引(以下「対象取引」といいます。)です。 利益相反は、【1】当社もしくは当社グループ会社とお客さまの間、または【2】当社もしくは当社グループ会社のお客さまと他のお客さまとの間で生じる可能性があります。

(2)特定方法
利益相反は、金融取引においては日常的に生じるものですが、当社では、対象取引として、以下のI、IIの両方に該当するものを管理いたします。
I お客さまの不利益のもと、当社または当社グループ会社が利益を得ている状況が存在すること、または、お客さまの不利益のもと、当社または当社グループ会社のお客さまが利益を得ている状況が存在すること II Iの状況がお客さまとの間の契約上または信義則上の地位に基づく義務に反すること
当社では、お客さまとの取引が対象取引に該当するか否かにつき、お客さまから頂いた情報に基づき、利益相反管理統括部署により、適切な特定を行います。
なお、当社は、対象取引に該当するか否かの判断において、当社及び当社グループ会社のレピュテーションに対する影響がないか等の事情も総合的に考慮いたします。また、金融商品取引法その他の法令上で禁止されている行為は利益相反管理方針の対象となっておりません。

2. 類型

対象取引は、個別具体的な事情に応じて該当するか否かが決まるものですが、例えば、以下のような取引については、対象取引に該当する可能性があります。

お客さまと当社または当社グループ会社 お客さまと当社または当社グループ会社の他のお客さま
利害対立型 お客さまと当社または当社グループ会社の利害が対立する取引 お客さまと当社または当社グループ会社の他のお客さまとの利害が対立する取引
競合取引型 お客さまと当社または当社グループ会社が同一の対象に対して競合する取引 お客さまと当社または当社グループ会社の他のお客さまとが競合する取引
情報利用型 当社がお客さまとの関係を通じて入手した情報を利用して当社または当社グループ会社が利益を得る取引 当社がお客さまとの関係を通じて入手した情報を利用して当社または当社グループ会社の他のお客さまが利益を得る取引

3. 利益相反管理体制

適正な利益相反管理の遂行のために、当社に利益相反管理統括部署を設置し、対象取引の特定及び利益相反管理に関する全社的な管理体制を統括します。

利益相反管理統括部署は、利益相反管理方針に沿って、当社の親金融機関等の取引を含め、対象取引の管理に必要な情報を集約し、対象取引の特定及び利益相反管理を的確に実施するとともに、その有効性を定期的に検証し、改善いたします。対象取引を特定した場合、以下に掲げる方法その他の方法を適宜選択または組み合わせることにより当該お客さまの保護を適正に確保いたします。
また、これらの管理を適切に実施するため、当社の役職員に対し、利益相反管理方針及び当該方針を踏まえた業務運営の手続に関する研修を定期的に実施し、対象取引の管理についての周知徹底をいたします。

(1)対象取引を行う部門と当該お客さまとの取引を行う部門を分離する方法
(2)対象取引または当該お客さまとの取引の条件または方法を変更する方法
(3)対象取引または当該お客さまとの取引を中止する方法
(4)対象取引に伴い、当該お客さまの利益が不当に害されるおそれがあることについて、当該お客さまに適切に開示する方法

4. 利益相反管理の対象となる会社の範囲

利益相反管理の対象となるのは、当社及び当社の親金融機関等または子金融機関等です。なお、当社は、当社グループの業務の特性を考慮し、法令では規定されない会社が行う取引についても留意するものとします。以下に、利益相反管理の対象となる主要なグループ会社を掲げます。

・株式会社SBI証券
・SBIジャパンネクスト証券株式会社

その他当社において管理が必要と認める会社

※当社は、メインチャネルをスマートフォンとする非対面取引を主とした金融商品取引業を行っていますが、取扱商品は取引所金融商品市場における国内上場株式等(単元未満株式を含みます。)の現物取引の売買の委託の取次ぎ、および取引一任契約(「WealthNavi for ネオモバ」)の契約の媒介に限定しております。上記国内上場株式等の現物取引の売買の委託の取次ぎにあたっては、母店証券会社(金融商品取引所の取引参加者又は会員のうち、当該金融商品取引所への注文の取次ぎについて当社との間で契約を締結している者をいいます。)である株式会社SBI証券を通じて取引所金融商品市場に執行しますが、執行の方針及び方法は当社の定める最良執行方針のとおりであり、マニュアル操作や恣意性が入る余地はございません。また、当社においては自己売買部門および法人部門を有しておらず、これらを踏まえ、現在のところ当社の利益相反管理方針の規定に該当する対象取引はございません。今後新しい業務を開始する場合や業務方法を変更する場合、或いはグループ会社において当社顧客との利益相反を管理すべき事項が発生した場合には、当社利益相反管理方針に従い、適切に管理いたします。