WealthNavi(ウェルスナビ)リスク許容度別の運用実績

提供:WealthNavi(ウェルスナビ)

サービス開始後のパフォーマンス(2016年1月19日~2018年12月31日)

モデルケースはWealthNaviのサービスを開始した当初(2016年1月19日)に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合のものです。
なおWealthNaviは、お客さまのリスク許容度に応じてローリスク・ローリターンの「リスク許容度1」から、ハイリスク・ハイリターンの「リスク許容度5」まで5通りの最適なポートフォリオを提供しており、パフォーマンスはリスク許容度によって異なります。 (※)

※本検証は、半年ごとリバランス、手数料(1%)控除後、分配金への課税を考慮しています。

ドル建ての場合

リスク許容度別パフォーマンス

リスク許容度別パフォーマンスの推移グラフ

リスク許容度別リターン

リスク許容度別リターンの説明表

ドル建てでの結果は、2018年12月までの期間で累積元本額が1.80万ドルなのに対して、資産評価額はリスク許容度に応じて1.89万ドル(+4.6%)から2.00万ドル(+10.8%)に成長しました。 短期的には良いときも悪いときもあったものの、期間全体で見ると、しっかりと資産を増やすことができました。

円建ての場合

リスク許容度別パフォーマンス

リスク許容度別パフォーマンス(円建ての場合)に関するグラフ

リスク許容度別リターン

リスク許容度別リターン(円建ての場合)に関する表

また、円建てでの結果は2018年12月までの期間で累積元本額が205万円なのに対して、資産評価額はリスク許容度に応じて209万円(+1.9%)から221万円(+7.9%)に成長しました。 資産運用を継続していたことで安定した結果が得られたと考えています。

(参考)米ドル円為替レートの推移
(2016年1月から2018年7月まで)

米ドル円為替レートの推移に関するグラフ

WealthNaviは、運用開始後、最適なタイミングでリバランスや税金の最適化を行います。また、追加投資や自動積立をする場合も、一人一人のポートフォリオを個別にモニタリングして、最適な取引を自動で行うサービスです。このため、一人一人のポートフォリオやそのパフォーマンスは開始した時期や積立投資の有無によって異なります。 とはいえ、3年という特定の期間ではあるものの、モデルケースではドル建ての場合、元本額に対して最大で+10.8%のリターン、円建てでは元本額に対して最大で+7.9%のリターンを得ることができました。 ただし、投資手法の良し悪しを考える際には、3年のパフォーマンスを見るだけでは不十分です。そこで次の項目ではシミュレーションを用いて、長期間の資産運用を行った場合を検証しております。

1992年からのシミュレーション

1992年1月から2017年1月までの過去25年の期間で、WealthNaviの推奨ポートフォリオを用いて資産運用のシミュレーションを行うと、資産は2.4倍に成長し、1年あたりのリターンは6.0%という結果となりました。

1992年からの資産運用シミュレーション(ドル建)
※当初1万ドル、毎月300ドル積立

リスク許容度3、ドル建、手数料(1%)控除後
1992年からの資産運用シミュレーション(ドル建)グラフ

1992年1月に1万ドルを投資し、その後毎月300ドルずつを国際分散投資で積み立てていった場合、10万ドルの元本が24.2万ドル(+142%)に増加。 1年あたりのリターンは5.9%(※)でした。

※ここで算出したリターンはIRR(Internal Rate of Return)。

1992年からの資産運用シミュレーション(円建て)

※当初100万円、毎月3万円積立

リスク許容度3、円建て、手数料(1%)控除後
1992年からの資産運用シミュレーション(円建て)グラフ

1992年1月に100万円を投資し、その後毎月3万円ずつを国際分散投資で積み立てていった場合、1,000万円の元本が2,457万円(+146%)に増加。 1年あたりのリターンは6.0%(※)でした。

※ここで算出したリターンはIRR(Internal Rate of Return)。

参考)1992年からのドル円為替レートの推移

1992年からのドル円為替レートの推移グラフ

投資においては、預金のように一定のペースで資産が増えるものではなく、リターンがプラスになる時期もあればマイナスになる時期もあります。WealthNavi(ウェルスナビ)では、短期的なリターンの変動に左右されずに長期間、積立投資をずっと継続することが重要であると考えております。

新しいサービス「ロボアドバイザー」は開始間もないため、実績に不安だった方も多いことと思いますが、そのような方に今回の運用実績がご参考になれば幸いです。資産運用の王道「長期・積立・分散」をおまかせで実現できるWealthNavi(ウェルスナビ)で、将来の資産形成を一緒に行っていきましょう。

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